به نقل از خبرگزاری قاصدک شرق، بانک مرکزی با صدور بخشنامهای جدید، کلیه بانکها را موظف به تعیین سقف گردش مالی سالانه برای مشتریان خود کرد. این دستورالعمل که در چارچ قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده، مشتریان بانکی را به گروههای مختلف تقسیم و برای هر کدام سقفهای مشخصی تعیین کرده است.
سقفهای گردش مالی جدید
بر این اساس:
مشتریان حقیقی مزدبگیر: حداکثر ۲۰۰ میلیارد ریال در سال
افراد فاقد شغل: حداکثر ۵۰ میلیارد ریال در سال
اشخاص حقوقی غیرفعال: حداکثر ۵ میلیارد ریال در سال
صاحبان کسبوکار و اشخاص حقوقی فعال: دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری
سیستم نظارتی هوشمند
بانکها موظفند سامانهای هوشمند طراحی کنند که:
هرگونه مغایرت رفتاری مالی را بهطور خودکار شناسایی کند
در صورت عدم مراجعه مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری را قطع کند
سقف برداشت روزانه کارت را به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش دهد
بررسی تراکنشهای خاص
این بخشنامه خرید و فروش املاک، خودرو و فلزات گرانبها را در زمره تراکنشهای غیرمستمر طبقهبندی کرده که در صورت تأیید واحد مبارزه با پولشویی، از محاسبات سامانه حذف خواهند شد.
الزامات اطلاعرسانی
بانکها موظفند:
سقف فعالیت و هرگونه تغییر آن را از طریق پیامک یا تارنمای رسمی به مشتریان اطلاع دهند
امکان اعتراض و درخواست بررسی مجدد را فراهم کنند
اطلاعات سطح فعالیت را در سامانه نهاب بانک مرکزی ثبت و تأیید نمایند
این دستورالعمل با هدف افزایش شفافیت مالی و تقویت مبارزه با پولشودی در شبکه بانکی کشور اجرایی میشود.
ارسال نظر شما
مجموع نظرات : 0 در انتظار بررسی : 0 انتشار یافته : 0